廈門自貿(mào)片區(qū)高效推動金融創(chuàng)新落地 種好金融創(chuàng)新試驗田

廈門網(wǎng)訊(廈門日報記者呂 洋、通訊員陳新忠、趙文武)廈門自貿(mào)片區(qū)自2015年4月21日掛牌以來，緊緊圍繞對臺和對接“海絲”金融創(chuàng)新與合作，圍繞“三區(qū)一堡”的功能定位，多項創(chuàng)新先行先試。其中，金融服務(wù)作為廈門自貿(mào)片區(qū)的7大產(chǎn)業(yè)之一，經(jīng)過4年的發(fā)展，金融創(chuàng)新碩果累累，實現(xiàn)了多項業(yè)務(wù)的突破。

一直以來，廈門自貿(mào)片區(qū)管委會聯(lián)合相關(guān)金融監(jiān)管單位通力合作，高效推進(jìn)片區(qū)內(nèi)多項金融創(chuàng)新落地。其中，中國人民銀行支持廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)的金改30條已落地22條，有力地支持了廈門自貿(mào)片區(qū)創(chuàng)新發(fā)展，同時中國人民銀行和國家外匯管理局批復(fù)廈門出臺3批次自貿(mào)金融政策實施細(xì)則，支持59個自貿(mào)金融創(chuàng)新案例落地；廈門銀保監(jiān)局、廈門證監(jiān)局發(fā)揮監(jiān)管作用，積極探索監(jiān)管改革創(chuàng)新，強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)管，穩(wěn)步推動銀行保險業(yè)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)入?yún)^(qū)展業(yè)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新；市金融監(jiān)管局積極落實國務(wù)院、廈門市的相關(guān)政策，不斷完善金融監(jiān)管和風(fēng)險防范機(jī)制并進(jìn)一步簡政放權(quán)，簡化事前準(zhǔn)入事項，加強(qiáng)事后監(jiān)管，建立了監(jiān)管和市場良性互動機(jī)制。

4月18日，中國國際貿(mào)易“單一窗口”(標(biāo)準(zhǔn)版)金融服務(wù)模塊正式上線。其中，工商銀行廈門市分行成功落地全國首筆“單一窗口”金融服務(wù)跨境匯款業(yè)務(wù)，中國銀行廈門市分行落地“單一窗口”在線預(yù)約開戶、跨境匯款、匯總征稅保函、稅費(fèi)融資等標(biāo)準(zhǔn)版全流程業(yè)務(wù)，標(biāo)志著我市“單一窗口”金融服務(wù)模塊的進(jìn)一步完善，也進(jìn)一步推進(jìn)廈門自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新。

廈門自貿(mào)片區(qū)財政和金融服務(wù)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，希望通過廈門自貿(mào)片區(qū)的政策優(yōu)勢和金融創(chuàng)新，發(fā)揮境內(nèi)外兩個市場的資源優(yōu)勢，為企業(yè)降低融資成本，提高境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)效率，打造更好的營商環(huán)境，幫助企業(yè)“走出去”、優(yōu)質(zhì)項目“引進(jìn)來”。

平臺創(chuàng)新

出臺多項促進(jìn)辦法推動金融企業(yè)聚集

截至2018年12月31日，廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)已集聚金融和類金融企業(yè)5381家，比掛牌前增加5193家

自貿(mào)片區(qū)工行象嶼支行員工耐心解答市民的問題。(廈門日報記者黃曉珍攝)

企業(yè)無需繳納高額保證金，就能在海關(guān)享受進(jìn)口貨物“先放行、后繳稅”的通關(guān)便利，如今在廈門自貿(mào)片區(qū)成為現(xiàn)實。2018年11月2日，廈門國貿(mào)集團(tuán)關(guān)務(wù)人員手持由中國人保財險廈門分公司開具的“關(guān)稅保證保險”保單前往廈門海關(guān)，順利通關(guān)了第一筆納稅期限擔(dān)保業(yè)務(wù)，開啟廈門口岸企業(yè)通關(guān)擔(dān)保新模式。同時，也標(biāo)志著國內(nèi)首家由政府部門與商業(yè)性保險公司合作共建的產(chǎn)品創(chuàng)新實驗室——人保財險-廈門自貿(mào)區(qū)聯(lián)合保險產(chǎn)品創(chuàng)新實驗室再次將區(qū)內(nèi)各項保險改革政策落地轉(zhuǎn)化成具體成果。該項目至今已為進(jìn)出口企業(yè)提供擔(dān)保6.3億元，實現(xiàn)保費(fèi)收入201萬元。關(guān)稅保險的推出，進(jìn)一步降低了企業(yè)通關(guān)成本，提高口岸通關(guān)效率，優(yōu)化廈門的營商環(huán)境。

據(jù)了解，廈門自貿(mào)片區(qū)自成立以來，出臺股權(quán)投資、融資租賃、基金基地、企業(yè)改制和上市等發(fā)展或促進(jìn)辦法，推動金融企業(yè)片區(qū)聚集。先后落地了臺灣中國信托商業(yè)銀行、廈門國際金融資產(chǎn)交易中心、廈門金融租賃、華融資產(chǎn)管理、渤海銀行、中金系基金、廈門黃金投資公司等一批知名金融企業(yè)。

截至2019年2月末，自貿(mào)片區(qū)內(nèi)共有銀行業(yè)機(jī)構(gòu)41家，較掛牌前增加22家，且新增機(jī)構(gòu)級別較高。保險業(yè)方面，片區(qū)內(nèi)共有保險分支機(jī)構(gòu)14家，其中臺資保險分支機(jī)構(gòu)2家。在證券方面，片區(qū)內(nèi)已有1家期貨子公司，1家證券投資咨詢公司，5家證券期貨營業(yè)部入駐，為將來跨境雙向投資政策落地提前布局。

同時，片區(qū)內(nèi)也設(shè)立了一批諸如人保財險-廈門自貿(mào)區(qū)聯(lián)合保險產(chǎn)品創(chuàng)新實驗室、廈門銀行廈門自貿(mào)試驗區(qū)資金營運(yùn)中心、廈門農(nóng)商銀行廈門自貿(mào)試驗區(qū)同業(yè)業(yè)務(wù)中心、廈門農(nóng)商銀行“廈門知識產(chǎn)權(quán)特色支行”等創(chuàng)新專營機(jī)構(gòu)。如今，廈門自貿(mào)片區(qū)已成為國內(nèi)外金融企業(yè)的聚集地和對外投資的橋頭堡。

渠道創(chuàng)新

發(fā)展跨境金融促進(jìn)貿(mào)易投融資便利化

截至2018年末，廈門自貿(mào)片區(qū)已有1474家企業(yè)共辦理跨境人民幣結(jié)算1019.79億元

廈門中行為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。(日報資料圖)

如何發(fā)揮境內(nèi)外兩個市場的優(yōu)勢支持企業(yè)發(fā)展？作為廈門自貿(mào)片區(qū)創(chuàng)新試點的帶頭企業(yè)，廈門象嶼集團(tuán)敢于“嘗鮮”，從跨境人民幣政策中體驗到自貿(mào)試驗區(qū)優(yōu)勢。

廈門象嶼集團(tuán)有限公司總裁助理王劍莉介紹，作為布局海外市場的國有企業(yè)，人民幣跨境業(yè)務(wù)打通了境內(nèi)外資金流通的渠道，實現(xiàn)境內(nèi)外資金集中運(yùn)用及管理，實時調(diào)度，提升資金使用效率，強(qiáng)化資金管理，加強(qiáng)集團(tuán)對境內(nèi)外成員企業(yè)的資金風(fēng)險控制。

據(jù)了解，近年來，中國人民銀行廈門市中心支行多次簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)程序，推進(jìn)貨物貿(mào)易外匯管理改革，促進(jìn)了廈門自貿(mào)片區(qū)貿(mào)易投融資便利化，推動我市跨境人民幣業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，其中，人民幣代理清算群進(jìn)一步拓展，截至2018年底，境外17個國家和地區(qū)的60家銀行在廈門開立了77個人民幣代理清算賬戶，累計清算金額達(dá)1140.14億元。同時，跨境人民幣使用穩(wěn)步擴(kuò)大。截至2018年末，全市共有32家企業(yè)辦理了跨國集團(tuán)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，累計雙向調(diào)撥資金650.1億元。

服務(wù)創(chuàng)新

融入“一帶一路”建設(shè)支持企業(yè)走出去

中國和印尼合作的雅加達(dá)-萬隆高鐵項目簽約115.15億元，已放款29.60億元

自貿(mào)片區(qū)建行象嶼支行為市民提供貼心服務(wù)。(廈門日報記者黃曉珍攝)

隨著“一帶一路”建設(shè)的不斷推進(jìn)，如何發(fā)揮廈門自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新優(yōu)勢，為“走出去”企業(yè)發(fā)展提供支持和便利？在中國銀行廈門市分行黨委書記、行長周和華看來，中國企業(yè)的項目出去了、人出去了，相應(yīng)的金融服務(wù)也要跟上。如今，依托與中行海外分支機(jī)構(gòu)聯(lián)動，廈門中行為我市“走出去”企業(yè)提供了堅實有力的金融支持。

據(jù)了解，我市金融機(jī)構(gòu)對海絲沿線國家和地區(qū)的貸款穩(wěn)步擴(kuò)大。截至2018年末，國家開發(fā)銀行廈門分行累計參與支持印尼的6個基礎(chǔ)建設(shè)和金融設(shè)施項目，發(fā)放境外人民幣貸款97.83億元。

此外，為引資入廈，中國人民銀行廈門市中心支行簡化外債管理程序，便利跨境融資。比如，廈門中行聯(lián)動中銀香港為區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理海外直貸9600萬元；建行首筆融資租賃企業(yè)境外籌資轉(zhuǎn)貸款成功落地，為片區(qū)內(nèi)某大型融資租賃企業(yè)辦理境外籌資轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)，引入1.3億美元10年期的低成本資金。

合作創(chuàng)新

發(fā)揮優(yōu)勢先行先試深化兩岸金融交流

截至2018年底，已有23家臺灣地區(qū)銀行在我市18家銀行開設(shè)39個人民幣代理清算賬戶，累計清算金額1107.01億元

廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)因臺而設(shè)、因臺而興，開展兩岸交流合作，廈門有著天然的優(yōu)勢。隨著廈門自貿(mào)片區(qū)的成立，兩岸金融創(chuàng)新成為廈門自貿(mào)片區(qū)先行先試的一張重要“名片”。

據(jù)了解，在多方共同努力下，兩岸人民幣區(qū)域性資金清算中心初步形成。農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、平安銀行、興業(yè)銀行總行已在廈門自貿(mào)片區(qū)設(shè)立兩岸人民幣清算中心；浦發(fā)銀行總行在區(qū)內(nèi)設(shè)立對臺金融服務(wù)中心；交通銀行總行在廈門設(shè)立交通銀行離岸金融業(yè)務(wù)中心(廈門)；郵儲銀行廈門分行獲總行授權(quán)，成立兩岸金融研究和兩岸人民幣業(yè)務(wù)雙中心。

同時，廈門也開啟了兩岸人民幣現(xiàn)鈔直接調(diào)運(yùn)，并率先在全國試點開展對臺人民幣貸款。截至2018年12月底，已有22家廈門企業(yè)累計辦理4.88億元對臺跨境人民幣貸款，有效支持臺灣人民幣離岸市場資金回流，降低企業(yè)融資成本。

此外，隨著政策門檻的放寬，有越來越多的臺灣金融機(jī)構(gòu)落戶廈門，享受廈門自貿(mào)片區(qū)改革政策紅利，開啟兩岸金融合作新形態(tài)。比如，臺灣第一銀行廈門分行和臺灣中國信托商業(yè)銀行廈門分行實行高管備案制和開業(yè)后，即申請開辦全面人民幣業(yè)務(wù)。廈門金圓集團(tuán)聯(lián)合臺灣中國信托商業(yè)銀行、國美控股集團(tuán)設(shè)立首家兩岸合資消費(fèi)金融公司——金美信消費(fèi)金融公司，目前已經(jīng)開業(yè)運(yùn)營。廈門國際信托有限公司與臺灣永豐金控在廈門合資設(shè)立海西首家兩岸合資的證券投資基金管理公司——圓信永豐基金公司。廈門臺資保險法人機(jī)構(gòu)君龍人壽保險有限公司和富邦財產(chǎn)保險有限公司業(yè)務(wù)取得長足發(fā)展，并發(fā)揮臺資保險機(jī)構(gòu)優(yōu)勢，為客戶提供兩岸保險一條龍服務(wù)。

值得一提的是，在兩岸資本合作平臺方面，我市目前已設(shè)立兩岸股權(quán)交易中心“臺資板”，出臺《福建自貿(mào)試驗區(qū)廈門片區(qū)關(guān)于促進(jìn)企業(yè)改制上市發(fā)展辦法》，促進(jìn)兩岸企業(yè)雙向掛牌、輔導(dǎo)與上市。目前，已有248家臺資企業(yè)在“臺資板”掛牌展示。

成效

依托創(chuàng)新政策

打造飛機(jī)租賃新名片

廈門自貿(mào)片區(qū)已成為全國第三大飛機(jī)融資租賃集聚區(qū)

廈門自貿(mào)片區(qū)首架租賃飛機(jī)成功落戶。(日報資料圖)

說起融資租賃，這個近年來逐漸走進(jìn)人們視野的新名詞，作為廈門自貿(mào)片區(qū)16個平臺中重點打造的平臺之一，其中的飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)在廈門自貿(mào)片區(qū)這片熱土上生根發(fā)芽、飛速發(fā)展。在廈門飛機(jī)租賃有限公司(以下簡稱“廈飛租”)相關(guān)負(fù)責(zé)人看來，依托廈門航空、廈門太古飛機(jī)工程有限公司等航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈，廈門自貿(mào)片區(qū)為飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)提供了非常好的發(fā)展環(huán)境。

4月16日，這家2015年9月注冊于廈門自貿(mào)片區(qū)的飛機(jī)租賃企業(yè)，在歐洲金融(EuroFinance)主辦的2019“陶朱獎”(TaoZhuGongAwards)評選頒獎典禮上，憑借卓越的融資方案設(shè)計和多樣化的融資渠道，摘得“最佳融資解決方案”重點推薦獎項。

從飛機(jī)租賃起步到向飛機(jī)全壽命周期資產(chǎn)管理拓展，目前廈飛租已成功完成50架飛機(jī)和3臺備用發(fā)動機(jī)的業(yè)務(wù)，已與近10家國有航空公司建立良好的業(yè)務(wù)聯(lián)系。其中，該公司成功交付東航28架舊機(jī)的售后回租項目，是中國民航史上最大一單在役飛機(jī)的售后回租項目。

同時，與廈飛租一樣，浦銀租賃也充分依托創(chuàng)新政策，支持廈門飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)發(fā)展，其中，浦銀租賃積極開展廈門航空飛機(jī)采購的融資租賃業(yè)務(wù)，截至2019年3月末，累計為廈門航空辦理14架飛機(jī)的融資租賃，總金額近8億美元。

據(jù)了解，截至2018年12月31日，廈門自貿(mào)片區(qū)已落戶融資租賃企業(yè)393家，注冊資本總額472.9億元，比掛牌前增加380家，融資租賃營業(yè)范圍覆蓋飛機(jī)、船舶、汽車、醫(yī)療設(shè)備、大型機(jī)器設(shè)備等，其中飛機(jī)融資租賃表現(xiàn)突出，已通過融資租賃累計引進(jìn)103架飛機(jī)和1臺飛機(jī)發(fā)動機(jī)，租賃金額70.5億美元，成為全國第三大飛機(jī)融資租賃集聚區(qū)。

此外，廈門自貿(mào)片區(qū)還出臺《廈門自貿(mào)片區(qū)大型醫(yī)療器械融資租賃監(jiān)管改革的若干意見》，方便融資租賃企業(yè)辦理《醫(yī)療器械經(jīng)營許可證》或備案；天下行租車有限公司和鑫芯融資租賃已獲得市商務(wù)局和原市國稅局內(nèi)資融資租賃試點的審批，實現(xiàn)內(nèi)資融資租賃試點企業(yè)的突破。市金融監(jiān)管局聯(lián)合市財政局和廈門自貿(mào)片區(qū)管委會共同印發(fā)《中國(福建)自由貿(mào)易試驗區(qū)廈門片區(qū)租賃發(fā)展辦法財政扶持政策實施細(xì)則》，對融資租賃超過5000萬元(含5000萬元)的租賃企業(yè)實施配套業(yè)績獎補(bǔ)。

亮點

外商股權(quán)投資進(jìn)一步落地

人保財險廈門分公司創(chuàng)新推出“關(guān)稅保證保險”業(yè)務(wù)。(人保財險廈門分公司供圖)

近日，廈門自貿(mào)片區(qū)首筆多幣種中外合伙股權(quán)投資基金資本金正式到位，為廈門自貿(mào)片區(qū)金融改革再添一項新成果。據(jù)了解，2015年，廈門市政府印發(fā)《中國(福建)自由貿(mào)易試驗區(qū)廈門片區(qū)股權(quán)投資類企業(yè)發(fā)展辦法》，支持在廈門自貿(mào)片區(qū)設(shè)立多幣種股權(quán)投資基金，推動內(nèi)外資股權(quán)投資類企業(yè)在自貿(mào)試驗區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展，并出臺相關(guān)扶持辦法。中信銀行廈門分行利用政策優(yōu)勢積極嘗試，在監(jiān)管單位和相關(guān)部門的支持和指導(dǎo)下，發(fā)揮中信銀行國際業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢，制定和梳理相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，落地了廈門自貿(mào)片區(qū)首筆多幣種中外合伙股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)。

原廈門市金融工作辦公室于2016年4月24日印發(fā)《廈門市金融工作辦公室廈門市財政局關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資類企業(yè)發(fā)展扶持政策實施細(xì)則》，對廈門自貿(mào)片區(qū)設(shè)立股權(quán)投資類企業(yè)扶持政策進(jìn)一步明確。截至目前，我市股權(quán)投資相關(guān)獎勵共惠及47家企業(yè)，其中開辦獎勵累計兌現(xiàn)1050萬元，投資獎勵累計兌現(xiàn)360.1萬元，股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益所得稅獎勵累計兌現(xiàn)2.15億元，高級管理人員個稅獎勵累計兌現(xiàn)35.18萬元。

探索片區(qū)金融新業(yè)態(tài)

近年來，廈門銀保監(jiān)局助力發(fā)展廈門自貿(mào)片區(qū)新業(yè)態(tài)。其中，工銀租賃、建信租賃、浦銀租賃等金融租賃公司來廈設(shè)立項目子公司，多家銀行與區(qū)內(nèi)航運(yùn)交易所平臺開展艙位交易金融服務(wù)，與保險公司、船舶公司合作推出創(chuàng)新性“航易貸”等航運(yùn)金融產(chǎn)品。廈門銀行探索廈門自貿(mào)片區(qū)黃金業(yè)務(wù)，牽頭與臺灣柜買中心、上海黃金交易所達(dá)成簽訂合作備忘錄意向。