廈門(mén)警方發(fā)布“房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)”新型合同詐騙案件

原標(biāo)題：廈門(mén)警方發(fā)布“房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)”新型合同詐騙案件

-犯罪嫌疑人柯某俊在接受警方審訊。 警方供圖

臺(tái)海網(wǎng)5月13日訊 據(jù)廈門(mén)晚報(bào)報(bào)道 一年之內(nèi)，晉江人柯某俊連續(xù)借用6名外地籍市民的身份，在廈門(mén)購(gòu)買(mǎi)了6套房產(chǎn)，但都是只出首付款，不支付尾款，造成6名賣(mài)房者總計(jì)高達(dá)1200余萬(wàn)元的損失。

原來(lái)，在拿到房產(chǎn)證之后，柯某俊都是將這六套房產(chǎn)抵押給小額貸款公司，迅速獲得資金，并給自己添置了寶馬小車(chē)。

今日上午，記者從警方了解到，涉嫌合同詐騙罪的柯某俊已被依法移送至市檢察院審查起訴。

案發(fā)

賣(mài)房后收不到尾款 起訴到法院也無(wú)法執(zhí)行

去年10月，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)收到一條來(lái)自外地的協(xié)查通報(bào)，一名外地人在將廈門(mén)的房產(chǎn)出售時(shí)，遇到了糾紛，懷疑遭遇合同詐騙。“房主把島內(nèi)的一套房產(chǎn)賣(mài)給買(mǎi)房者，但買(mǎi)家在掏了首付款后，就沒(méi)有再支付尾款，甚至在起訴到法院后，都無(wú)法執(zhí)行。”民警說(shuō)，這套房產(chǎn)的價(jià)值達(dá)到800萬(wàn)元。

看似普通的買(mǎi)賣(mài)房屋合同糾紛，經(jīng)偵支隊(duì)民警核查后卻發(fā)現(xiàn)蹊蹺，買(mǎi)房者是外地籍的務(wù)農(nóng)人員，名下沒(méi)有房產(chǎn)和其他資產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力不強(qiáng)，連買(mǎi)房的目的直言不諱說(shuō)是為了炒房，這很不符合時(shí)下的購(gòu)房目的。警方注意到，在這起房產(chǎn)交易的過(guò)程中，出現(xiàn)一名叫柯某俊男子的身影，他通過(guò)聯(lián)系買(mǎi)賣(mài)雙方來(lái)達(dá)成交易。

民警對(duì)柯某俊展開(kāi)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，柯某俊1982年出生，晉江人，“他不是房產(chǎn)中介從業(yè)人員，為什么要做買(mǎi)賣(mài)雙方的中間人？”對(duì)此疑問(wèn)，民警繼續(xù)調(diào)查，卻發(fā)現(xiàn)在我市還有另外五起房屋買(mǎi)賣(mài)合同糾紛中，均出現(xiàn)柯某俊的身影。

經(jīng)查，柯某俊2016年還牽扯到一起大金額的經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟中，目前法院正在強(qiáng)制執(zhí)行中，但柯某俊卻沒(méi)有執(zhí)行能力。

交易

借用他人身份買(mǎi)房 交易協(xié)商時(shí)“很好講話”

民警逐步揭開(kāi)了柯某俊在這其中扮演的角色。“2017年5月到2018年3月期間，他在尋覓房源的同時(shí)，尋找可借用的身份，再假借別人的名義來(lái)購(gòu)房。”民警說(shuō)，對(duì)于“可借用的身份”，柯某俊要求必須是外地籍、征信良好、名下無(wú)資產(chǎn)、無(wú)真實(shí)購(gòu)房想法和能力的，而能符合這些特點(diǎn)的，大多是外地籍的務(wù)農(nóng)人員。

“他會(huì)和被借用身份者談好，用對(duì)方的身份來(lái)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)，資金方面全部是他來(lái)出。整個(gè)過(guò)程中，他會(huì)支付3萬(wàn)元到5萬(wàn)元作為借用對(duì)方身份的報(bào)酬。”民警說(shuō)。

當(dāng)柯某俊物色到房源后，就以代理人的身份去和賣(mài)房者協(xié)商，整個(gè)商談過(guò)程中，他都極力滿(mǎn)足賣(mài)房者的條件，打造出一種“很好講話”的形象，給對(duì)方以好感。

“他付了首付款，等房產(chǎn)證出來(lái)后，就拿著房產(chǎn)證去小額貸款公司申請(qǐng)抵押貸款，拿到的貸款就落進(jìn)了自己的口袋。”民警說(shuō)，至于尾款，柯某俊根本沒(méi)有再支付。

民警說(shuō)，總計(jì)這六起房產(chǎn)交易糾紛中，部分拿不到尾款的賣(mài)房者起訴到法院，但被告一方都沒(méi)有償還能力，造成賣(mài)房者巨大的經(jīng)濟(jì)損失，金額高達(dá)1200余萬(wàn)元。

審訊

背著賣(mài)家領(lǐng)出房產(chǎn)證再拿去小額貸款公司抵押

“這六套房子都是升值空間不大，房主急于拋售的房源，所以柯某俊和賣(mài)家談交易時(shí)，賣(mài)房者都很爽快。”民警說(shuō)。

經(jīng)偵警方懷疑柯某俊涉嫌合同詐騙，隨即對(duì)這六起案件展開(kāi)偵查。去年10月17日，經(jīng)偵警方將柯某俊抓獲，在審查中，柯某俊終于承認(rèn)了自己的違法犯罪事實(shí)。

柯某俊說(shuō)，在這六起房屋買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中，他都支付了首付款，到房產(chǎn)證出件時(shí)，他拿著買(mǎi)房者的身份證件，就可以將房產(chǎn)證領(lǐng)出。而這一操作，完全是背著賣(mài)房者進(jìn)行的。隨后，他再利用小額貸款公司審核資料不嚴(yán)、放款快的特點(diǎn)，將房產(chǎn)證抵押給小額貸款公司，迅速獲得資金。

“在拿到資金后，他還買(mǎi)了一輛寶馬車(chē)裝點(diǎn)門(mén)面。”民警說(shuō)，柯某俊的做法有主觀犯罪意圖，并以不當(dāng)?shù)美麨槟康?，符合合同詐騙的要素。

目前，犯罪嫌疑人柯某俊已被依法移送市檢察院審查起訴。

數(shù)據(jù)

警方打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 挽回?fù)p失超2億元

2018年，我市警方緊跟當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的新形勢(shì)、新特點(diǎn)，緊貼廈門(mén)實(shí)際，強(qiáng)力推進(jìn)“云端”“獵狐”“驚雷”等系列專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治突出經(jīng)濟(jì)犯罪，有力維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。

2018年，全市公安機(jī)關(guān)共破獲各類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪案件684起，抓獲犯罪嫌疑人711名，挽回經(jīng)濟(jì)損失2.38億元，成功偵破“善林金融”“胖毛在線”“百立寶”等一批社會(huì)關(guān)注度高、影響力大的案件，為維護(hù)廣大群眾合法權(quán)益和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序做出了積極貢獻(xiàn)。

警方提醒

選擇權(quán)威中介機(jī)構(gòu) 確保資金可靠安全

第一，售房人在售房時(shí)，應(yīng)詳細(xì)核實(shí)購(gòu)房人及其代理人的真實(shí)身份，詳細(xì)考察購(gòu)房人的購(gòu)買(mǎi)能力。在房產(chǎn)交易過(guò)程中，買(mǎi)賣(mài)雙方應(yīng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行按揭貸款，盡量選擇權(quán)威置業(yè)擔(dān)保公司對(duì)房產(chǎn)交易資金進(jìn)行全程擔(dān)保和監(jiān)管，掌握處分房產(chǎn)的每個(gè)環(huán)節(jié)，不給犯罪分子以可乘之機(jī)。

第二，應(yīng)盡量選擇信譽(yù)好、可靠的中介機(jī)構(gòu)。有的案件中，中介機(jī)構(gòu)未有效履行告知義務(wù)，也沒(méi)有發(fā)揮資金監(jiān)管提示作用；同時(shí)，中介機(jī)構(gòu)為了撮合交易，未履行盡職調(diào)查義務(wù)，部分甚至存在幫助交易方夸大、虛構(gòu)事實(shí)，對(duì)犯罪行為起到了推波助瀾的作用。警方也建議主管部門(mén)將房產(chǎn)中介組織、從業(yè)人員納入信用體系管理，提升中介組織和人員的服務(wù)水平。