甘肅破獲涉756億特大地下錢莊案 案件細(xì)節(jié)詳情始末曝光

外匯管理部門(mén)與公安機(jī)關(guān)日前在甘肅聯(lián)合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額高達(dá)756億元，沉重打擊了地下錢莊犯罪團(tuán)伙的囂張氣焰。

2019年2月，在外匯管理部門(mén)移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內(nèi)有地下錢莊存在，并有做大的態(tài)勢(shì)。在收到線索后，公安機(jī)關(guān)立即對(duì)相關(guān)線索進(jìn)行研判。

甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 丁延風(fēng)：因?yàn)檫@些人從事這塊違法犯罪活動(dòng)時(shí)間比較長(zhǎng)，具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)，而且這些人手里面用來(lái)轉(zhuǎn)移資金的賬戶都是使用別人的身份辦理的一些銀行賬戶，都不是他本人的銀行賬戶。

在經(jīng)過(guò)初步研判后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，線索中涉及的涉案賬戶多達(dá)8000多個(gè)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)涉及全國(guó)20多個(gè)省份。

辦案人員抽絲剝繭尋找案件突破口

賬戶信息數(shù)據(jù)量巨大給案件的偵破帶來(lái)了挑戰(zhàn)，但是隨著對(duì)數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口。

在偵查過(guò)程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)有一張涉案銀行卡非?？梢?，每天的資金量達(dá)上千萬(wàn)，可是開(kāi)戶人的信息，是一名老年婦女。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這個(gè)賬戶的動(dòng)態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：我們就去銀行調(diào)取了這張銀行卡開(kāi)戶時(shí)的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)這個(gè)賬戶是當(dāng)時(shí)這個(gè)馬某（持卡人本人），她的兒子馬某海帶著她去銀行開(kāi)立的，同時(shí)，我們也調(diào)取了相關(guān)取現(xiàn)的視頻，發(fā)現(xiàn)每次取現(xiàn)都是馬某海在銀行操作取錢，所以我們由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實(shí)際控制使用的。

在隨后對(duì)銀行卡交易信息進(jìn)行核查時(shí)，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這些交易有著相似的背景。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：這些交易對(duì)手都有一個(gè)特征，大多數(shù)都是沿海的一些進(jìn)出口企業(yè)，或者是出口生產(chǎn)的這些工廠的法定代表人或者財(cái)務(wù)人員開(kāi)立的。

辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)以地緣、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊犯罪團(tuán)伙，他們其中有控制境內(nèi)境外賬戶轉(zhuǎn)賬的、有在市場(chǎng)發(fā)放小卡片、也有專門(mén)招攬客戶的，分工明確。專案組理清了該犯罪團(tuán)伙的架構(gòu)體系，這是一個(gè)境內(nèi)外相勾結(jié)、匯兌型的地下錢莊團(tuán)伙。

甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)政委 賀濤：對(duì)資金問(wèn)題，人民銀行和外匯管理部門(mén)幫我們分析資金的流向，我們確實(shí)是把犯罪的整個(gè)脈絡(luò)摸清了，整個(gè)犯罪手段也了解了。

警方雷霆出擊 一舉搗毀犯罪團(tuán)伙

為了將犯罪分子一舉抓獲，警方成立了多警種聯(lián)合作戰(zhàn)的專案組。在偵查研判確定犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律等信息后，調(diào)集多路警力同時(shí)出動(dòng)，一舉將犯罪嫌疑人抓捕歸案。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 王丹：經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期監(jiān)控，包括運(yùn)用了各種偵查手段，基本摸清了五個(gè)團(tuán)伙的基本犯罪事實(shí)，還有他們的組織架構(gòu)。當(dāng)天從各地抽調(diào)了兩百多名警力同步展開(kāi)行動(dòng)。

民警在現(xiàn)場(chǎng)繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機(jī)、電腦、銀行卡等一批作案工具，并及時(shí)固定了電腦服務(wù)器數(shù)據(jù)等電子證據(jù)。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。

犯罪嫌疑人 馬某：我是負(fù)責(zé)境外賬戶操作，還有一個(gè)是負(fù)責(zé)境內(nèi)賬戶操作，一般三個(gè)人，（流水每天平均）按人民幣（計(jì)算）幾千萬(wàn)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，該案件涉案金額高達(dá)756億元，行動(dòng)打掉地下錢莊犯罪團(tuán)伙5個(gè)、搗毀窩點(diǎn)14個(gè)，移送起訴犯罪嫌疑人36名。

甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)政委 賀濤：我們最終對(duì)這個(gè)犯罪團(tuán)伙適時(shí)進(jìn)行收網(wǎng)，一網(wǎng)打盡，從全國(guó)6個(gè)省份先后抓獲多名犯罪嫌疑人，追繳了大量犯罪工具。

堅(jiān)持“零容忍” 嚴(yán)厲打擊地下錢莊

地下錢莊違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，近年來(lái)，國(guó)家始終對(duì)地下錢莊違法犯罪活動(dòng)堅(jiān)持“零容忍”，持續(xù)加大懲戒力度，依法嚴(yán)厲打擊地下錢莊。

國(guó)家外匯管理局甘肅省分局國(guó)際收支處處長(zhǎng) 李高元：市場(chǎng)主體通過(guò)地下錢莊非法買賣外匯，無(wú)須提交貿(mào)易真實(shí)性的材料，但是中間存在巨大的資金風(fēng)險(xiǎn)，一旦地下錢莊這些人員跑路，就會(huì)形成實(shí)質(zhì)性的資金損失。經(jīng)營(yíng)地下錢莊是違法犯罪行為，通過(guò)地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規(guī)行為，市場(chǎng)主體還是一定要依法合規(guī)來(lái)經(jīng)營(yíng)。

地下錢莊違法犯罪不僅涉及實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的渠道。近年來(lái)，外匯局不斷深化拓展與公安、反洗錢、稅務(wù)等多部門(mén)合作，依法嚴(yán)厲打擊地下錢莊違法犯罪。

國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng) 肖勝：下一步，外匯局進(jìn)一步加大對(duì)地下錢莊的綜合整治力度，加強(qiáng)渠道管控，督導(dǎo)銀行、支付機(jī)構(gòu)等進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)的展業(yè)原則，封堵地下錢莊資金通道，維護(hù)好國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。