泉州農(nóng)商行經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行等多家銀行違法違規(guī)被罰

1月10日，中國銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局發(fā)布10則行政處罰信息，中行泉州分行、泉州農(nóng)商行經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行等多家泉州地區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)因案件信息報(bào)送不及時(shí)、違規(guī)發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款等違法違規(guī)行為，受到罰款處罰，相關(guān)責(zé)任人或被警告，或被終身禁業(yè)。
　　經(jīng)查，泉州農(nóng)商行經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行違規(guī)發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款，2022年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于防范“假按揭”個(gè)人住房貸款的通知》《個(gè)人貸款管理暫行辦法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)該支行處以35萬元罰款。泉州農(nóng)商行河市支行存在“個(gè)人經(jīng)營性貸款支付管理及貸后管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)，2022年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范購房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)該支行處以30萬元罰款。
　　中國銀行股份有限公司泉州分行、平安銀行股份有限公司泉州分行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司泉州市分行，均存在“案件信息報(bào)送不及時(shí)”違法違規(guī)事實(shí)，2022年12月29日至30日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)上述3家銀行各處以20萬元罰款。
　　中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司泉州市津淮支行存在“內(nèi)部管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)，2022年12月30日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)該支行處以40萬元罰款；對(duì)相關(guān)責(zé)任人吳玉鳳終身禁止從事銀行業(yè)工作。　　
　　福建安溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在“個(gè)貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全；信貸資金監(jiān)測系統(tǒng)不完善；員工異常行為管理不到位”主要違法違規(guī)事實(shí)，2022年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》《個(gè)人貸款管理暫行辦法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定，對(duì)該行合計(jì)處以110萬元罰款；對(duì)相關(guān)責(zé)任人劉建新、吳雙藝給予警告。福建安溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司湖頭支行存在“違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款”違法違規(guī)事實(shí)。2022年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)該支行處以30萬元罰款。
　　福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在“個(gè)人經(jīng)營性貸款‘三查’不盡職”違法違規(guī)事實(shí)。2022年12月29日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)該行處以35萬元罰款。