3000多人被騙3億元！又一龐氏騙局曝光

一則警方通報(bào)，將數(shù)千人的“發(fā)財(cái)夢(mèng)”徹底打碎。

近日，深圳南山警方召開新聞通氣會(huì)，通報(bào)了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司（下稱“普銀公司”）通過其官網(wǎng)和收購(gòu)的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺(tái)發(fā)行。

據(jù)警方通報(bào)，目前“普銀幣”受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬(wàn)元。6名犯罪嫌疑人已被抓獲，警方目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

普銀幣的前世今生

在普銀茶業(yè)官網(wǎng)，公司被定義為是一家區(qū)塊鏈公司，自稱是國(guó)內(nèi)首批集合理論、技術(shù)、市場(chǎng)開拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機(jī)構(gòu)。其核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品為普銀———以商品組合的本位制數(shù)字貨幣形態(tài)推向市場(chǎng)。

簡(jiǎn)單來說，“普銀”并不是純虛擬的數(shù)字貨幣，而是具有資產(chǎn)綁定的數(shù)字貨幣，1枚普銀對(duì)應(yīng)價(jià)值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發(fā)售的普銀數(shù)量相對(duì)應(yīng)會(huì)有對(duì)等普洱茶作為商品，隨時(shí)等待消費(fèi)者提取。

南山警方介紹，普銀茶業(yè)在未取得國(guó)家行政部門頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體對(duì)外宣傳其擁有一大批普洱茶(現(xiàn)已被查封)。同時(shí)，還聘請(qǐng)了一家無鑒定資質(zhì)的公司對(duì)該批茶的一小部分樣品茶進(jìn)行了“參考評(píng)估”，對(duì)外稱該批普洱茶價(jià)值10億元。通過資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”(后更名為“普銀”)。

詐騙團(tuán)伙是這樣吸引投資人的：

先將普洱幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元，同時(shí)在發(fā)布會(huì)上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴(kuò)大100倍。

等大量投資人經(jīng)不住利益的誘惑紛紛進(jìn)場(chǎng)時(shí)，普銀公司通過惡意操縱普銀幣價(jià)格走勢(shì)，不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普銀幣毫無價(jià)值，最后共損失約3.07億元人民幣。

騙局大拆解：普銀幣的區(qū)塊鏈概念是不是一個(gè)偽需求?

普銀公司為了吸引客戶參與交易，利用投資拉動(dòng)幣價(jià)，吸引更多人入場(chǎng)從而大筆套現(xiàn);在普銀價(jià)格上升后，又宣稱投入更多普洱茶，拉低普銀價(jià)格。你會(huì)發(fā)現(xiàn)，本質(zhì)上來說，這個(gè)騙局和之前的炒蘭花、炒空頭股票沒什么分別，玩的就是擊鼓傳花。

新穎的地方就在于，它引入了一個(gè)區(qū)塊鏈概念，借助區(qū)塊鏈“無需信任”“去中心化”的名號(hào)，讓更多的人更容易入局。

實(shí)質(zhì)上，雖然借了區(qū)塊鏈噱頭，但實(shí)際上普洱茶價(jià)格是被控制的，數(shù)量也是虛無縹緲的。項(xiàng)目方本身既當(dāng)裁判員又當(dāng)運(yùn)動(dòng)員，是高度中心化的。沒有人可以監(jiān)管它是否有暗箱操作，在利益驅(qū)動(dòng)之下走到這一步，可以說并不意外。

此外，區(qū)塊鏈?zhǔn)侨ブ行幕臄?shù)據(jù)庫(kù)，具有無需信任、不可篡改等特點(diǎn)。但普銀幣本身并沒有很強(qiáng)的自運(yùn)行系統(tǒng)。發(fā)行代幣、加入去中心化、不可篡改的數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)項(xiàng)目方來說，除了可以提前吸取大量資金，并沒有業(yè)務(wù)上的實(shí)際促進(jìn)功能?？梢哉f，普銀幣的邏輯跟區(qū)塊鏈結(jié)合本來就是偽需求。

發(fā)幣方與平臺(tái)存勾兌可能

據(jù)幣圈人士所言，其實(shí)像普銀公司這樣的操作手法在ICO市場(chǎng)中很常見。

然而，2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確將代幣發(fā)行融資定性為是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。之后，國(guó)內(nèi)三大虛擬貨幣交易平臺(tái)比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKcoin幣行的所有虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)相繼被叫停。

根據(jù)通告，普銀公司是將普銀幣放到聚幣網(wǎng)上進(jìn)行買賣的。那么，聚幣網(wǎng)現(xiàn)在還安好嗎？

記者發(fā)現(xiàn)，聚幣網(wǎng)實(shí)際上已停止運(yùn)營(yíng)，但值得注意的是，在官網(wǎng)首頁(yè)有提示“繼續(xù)交易請(qǐng)去...”。

據(jù)幣圈人士稱，這應(yīng)該是聚幣網(wǎng)的海外版站點(diǎn)。目前由于國(guó)內(nèi)監(jiān)管，所有的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)都將服務(wù)器移到了國(guó)外，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，在國(guó)內(nèi)的團(tuán)隊(duì)僅是以“外包技術(shù)團(tuán)隊(duì)”的形式存在。“只要服務(wù)器不在國(guó)內(nèi)，數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)就可以繼續(xù)運(yùn)營(yíng)”。

“現(xiàn)在監(jiān)管越來越嚴(yán)，所以發(fā)幣成本也水漲船高。目前大約在2000萬(wàn)元左右，一條龍服務(wù)，包括平臺(tái)發(fā)幣和做莊的錢；也有更加知名的平臺(tái)要價(jià)會(huì)到5000萬(wàn)元。所以也不排除發(fā)幣方和數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)勾兌的可能。”該幣圈人士稱。

“普銀幣”仍在龍幣網(wǎng)交易

雖然“普銀幣”已經(jīng)正式被警方通報(bào)欺詐，但在一家名為“龍幣網(wǎng)”的貨幣交易平臺(tái)上，仍處于交易狀態(tài)。

5月17日，記者以投資者身份致電龍幣網(wǎng)客服電話，工作人員稱，目前平臺(tái)中顯示的數(shù)字貨幣均處于正常交易狀態(tài)。

根據(jù)“龍幣網(wǎng)”交易數(shù)據(jù)，截至5月18日13：00，普銀幣價(jià)格為0.0338元。

律師：虛擬貨幣存在“龐氏騙局”風(fēng)險(xiǎn)

深圳知名法律評(píng)論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著“龐氏騙局”的風(fēng)險(xiǎn)，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會(huì)回歸其原本價(jià)值——零。

張興彬認(rèn)為，從本質(zhì)上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在于讓散戶接盤。借著區(qū)塊鏈等精美包裝，進(jìn)入金融市場(chǎng)，散戶不明就里往里面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。

投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

面對(duì)虛擬貨幣，警方提醒投資者：

一是選擇銀行、保險(xiǎn)、證券等合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資；

二是投資要理性。投資過程中，要了解企業(yè)或個(gè)人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個(gè)人真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資；

三是增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法金融活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動(dòng)心，避免“賺了利息、丟了本金”。