福州自貿片區(qū)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務

原標題：福州自貿片區(qū)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務

海峽網(wǎng)5月27日訊 （福州日報記者 歐陽進權）

【創(chuàng)新點擊】

自貿試驗區(qū)內符合條件的跨國公司根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。

【案例回放】

“由于受政策限制，跨國企業(yè)集團常常面臨境內子公司雖然盈利較多，但盈余資金歸集，特別是境內外資金調劑不方便，資金使用效率較低。”建行福州自貿片區(qū)分行工作人員說。

跨境雙向人民幣資金池業(yè)務的落地開辦，打通了境內外資金流通的渠道，對跨國企業(yè)和很多“走出去”的企業(yè)來說是一大利好。

建行相關負責人介紹，跨境雙向人民幣資金池業(yè)務是指根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在境內外非金融企業(yè)成員之間開展的跨境人民幣資金余缺調劑和歸集。該業(yè)務實質是企業(yè)以區(qū)內賬戶為主賬戶，實現(xiàn)境內人民幣資金池與境外人民幣資金池內資金的雙向流通。

跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，能給企業(yè)帶來哪些好處？

首先，打通了境內外資金流通的渠道。該業(yè)務可提供企業(yè)境內外資金合規(guī)流通的渠道，在境內外存在利差的情況下，有助于企業(yè)強化資金管理，提高資金盈利性。

其次，提升了企業(yè)自身財務管理水平，有助于企業(yè)將人民幣作為全球資產(chǎn)配置選擇。

再次，提高資金使用效率，便于企業(yè)集團歸集境內外盈余資金，進行境內外資金調劑，降低企業(yè)融資成本，減少利息支出。提高內部資金運用效率，幫助企業(yè)實現(xiàn)變“高存款、高負債、低效率”為“低存款、低負債、高效率”的資金管理目標。

最后，強化集團內部管理，提高資金使用透明度，加強集團對境內外成員企業(yè)的資金風險控制。福州片區(qū)內跨國公司可開展跨境雙向本外幣資金池業(yè)務，業(yè)務門檻僅為區(qū)外的一半。

“跨境雙向人民幣資金池幫我們跨國公司輕松實現(xiàn)總部對資金的集中管理，給集團資金帶來最大效用。”一家跨國企業(yè)老總說。

據(jù)悉，中國人民銀行發(fā)布《關于金融支持中國（福建）自由貿易試驗區(qū)建設的指導意見》后，工行、農(nóng)行、建行等金融機構均開展了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，依托全球化服務網(wǎng)絡，發(fā)揮集團整體優(yōu)勢，主動與企業(yè)溝通，在政策范圍內滿足跨國企業(yè)資金管理要求，大大提高了跨國企業(yè)資金使用效率。

【點評】

福建師范大學經(jīng)濟學院院長、福建自貿區(qū)綜合研究院院長黃茂興教授：自貿試驗區(qū)內符合條件的跨國公司可以根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。這項業(yè)務創(chuàng)新，打通了境內外資金流通的渠道，有利于跨國企業(yè)集團提升企業(yè)自身財務管理水平、提高資金使用效率和透明度、加強集團對境內外成員企業(yè)的資金風險控制，有助于企業(yè)將人民幣作為全球資產(chǎn)配置選擇，促進人民幣國際化。