廈門警方銀行合作快速追回詐騙金 案還沒破錢已追回

騙子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)騙走78.6萬元，市反詐騙中心成功止付后，并將部分被騙資金成功返還給受害者。這是廈門市首起依據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》（下簡稱《規(guī)定》）成功返還凍結(jié)資金的案例。昨天，廈門警方進(jìn)行了通報。

鐘女士是廈門某公司的財務(wù)，今年9月13日上午，她被拉入一個QQ會話群，群里顯示有公司“總經(jīng)理”、“副總經(jīng)理”、“總經(jīng)理助理”等，加上她，一共5個人。進(jìn)群后，“總經(jīng)理”首先發(fā)聲，表示公司已跟一個叫“張總”人簽了合同，且對方已把保證金打過來了，并把“張總”的聯(lián)系方式給了鐘女士。沒過多久，“總經(jīng)理”又發(fā)話表示合同有問題，需把78.6萬元的保證金退給“張總”，并要求鐘女士退款給“張總”。當(dāng)鐘女士將78.6萬元匯入“張總”指定的賬戶后才發(fā)現(xiàn)被騙。

接報后，廈門市反詐騙中心立即啟動緊急止付程序，對涉案銀行賬戶緊急查詢止付。經(jīng)查詢，工作人員發(fā)現(xiàn)詐騙分子在收到錢款后，已將其中的33萬元轉(zhuǎn)賬至另一張農(nóng)業(yè)銀行卡，市反詐騙中心又立即查明該銀行賬號，并進(jìn)一步緊急止付。所幸，該案中78.6萬元被騙資金全部被凍結(jié)在銀行賬戶內(nèi)。

專案組對相關(guān)詐騙銀行賬戶展開偵查，查明銀行賬戶開戶行分別在廣東省廣州市及廣西南寧。恰逢此時，《規(guī)定》正式發(fā)布實施。10月26日，專案組持新規(guī)的通知及法律文書奔赴廣東省廣州市與開戶行溝通，與銀行風(fēng)險合規(guī)部就文件合法性展開探討，終于取得該部對文件規(guī)定的認(rèn)可。經(jīng)過與銀行多部門的溝通協(xié)調(diào)探討，歷時兩個星期，廣州農(nóng)業(yè)銀行于11月7日將45.6萬元返還給被害人，挽回被害人的極大損失，這也是廈門市公安局依據(jù)《規(guī)定》首起成功返還的案例。

民警表示，目前，因其他原因，本案中凍結(jié)在廣西的卡里的33萬元，專案組正在進(jìn)一步與當(dāng)?shù)劂y行溝通協(xié)商。

此前，受害者要拿回被騙的錢，需經(jīng)案件偵破、移送起訴、檢察機(jī)關(guān)提起公訴、法院終審判決等程序，周期較長。而《規(guī)定》實施后，被凍結(jié)的涉案資金返還速度和成功率將大大提高。

(海西晨報記者 陳小斌 通訊員 廈公宣)