8000人血本無(wú)歸 檢察官揭秘“普惠金融”傳銷騙局

注冊(cè)“普惠金融”會(huì)員，介紹他人加入，參與投資之后，每三天就有“1.09倍返現(xiàn)”。如此驚人的回報(bào)率，吸引眾多民眾把錢投入該投資項(xiàng)目，結(jié)果，他們?nèi)柯淙肓藗麂N的陷阱。

昨日，集美區(qū)人民檢察院發(fā)布典型案件，揭秘“普惠金融”騙局，據(jù)悉，一共有8000多名會(huì)員被騙參與投資。最終，這8000多人的投資款全部被凍結(jié)清零，無(wú)法取出。

“合法外殼”，掩蓋非法活動(dòng)

短短五個(gè)月內(nèi)，他們就吸引了8000多名會(huì)員參與投資。

經(jīng)查，2016年10月份，廈門聚鄰信息技術(shù)有限公司與廈門水滋潤(rùn)文化傳播有限公司合作開發(fā)“普惠金融”項(xiàng)目，并將該項(xiàng)目植入福建鄰加集團(tuán)所開發(fā)的APP“商加在線”中。

“商加在線”系鄰加集團(tuán)旗下的一款O2O平臺(tái)，其在發(fā)展的3年內(nèi)累積了上萬(wàn)名的會(huì)員。“普惠金融”項(xiàng)目植入“商加在線”APP中，一方面通過(guò)“商加在線”的“銀號(hào)”功能對(duì)“普惠金融”傳銷模式進(jìn)行掩護(hù)，另一方面則利用“商加在線”原有的可觀會(huì)員數(shù)量對(duì)“普惠金融”進(jìn)行推廣。就這樣，“普惠金融”倚靠“商加在線”平臺(tái)，迅速吸引了8000多名會(huì)員。

拆東墻補(bǔ)西墻，構(gòu)建龐氏騙局

據(jù)檢察官介紹，“普惠金融”為了快速獲利，通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)金的形式激勵(lì)會(huì)員發(fā)展下線會(huì)員，上線會(huì)員可以獲得下線會(huì)員投資額1%-3%的回報(bào)。

然而，實(shí)際上，“普惠金融”并未如同其向投資者承諾一般，存在實(shí)際的投資項(xiàng)目，而是類似于MMM的運(yùn)作模式。所謂MMM運(yùn)作模式，就是指借舊還新金融模式，不通過(guò)實(shí)體投資創(chuàng)造價(jià)值，而是將后入會(huì)員的投資款作為先前會(huì)員的返利，如此循環(huán)往復(fù)。該運(yùn)營(yíng)模式利用新投資人的錢來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多投資，構(gòu)建龐氏騙局。普惠金融引誘超過(guò)8000名會(huì)員參與投資，并構(gòu)建了三個(gè)層級(jí)以上的傳銷管理體系。

龐氏騙局的金字塔能夠構(gòu)建到多少層，取決于新入會(huì)員的數(shù)量，一旦出現(xiàn)無(wú)人接盤的情況，金字塔將會(huì)迅速瓦解。2017年3月中旬，“普惠金融”資金鏈斷裂，8000多名會(huì)員的投資款被凍結(jié)清零，無(wú)法取出，金字塔宣告瓦解。

目前，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的犯罪嫌疑人郭某已被批準(zhǔn)逮捕。檢察官提醒，在參與投資項(xiàng)目時(shí)，切勿輕信“高回報(bào)投資”，以免落入傳銷陷阱。