財(cái)付通遭央行處罰怎么回事？財(cái)付通為什么遭央行處罰詳情原因曝光

9月12日，中國(guó)人民銀行深圳中心支行公布了對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司的處罰決定：因?yàn)檫`反支付結(jié)算管理規(guī)定，騰訊旗下財(cái)付通支付科技有限公司被處以罰金149萬(wàn)元。當(dāng)天，中國(guó)平安集團(tuán)旗下的支付機(jī)構(gòu)平安付也因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被中國(guó)人民銀行上海分行開具罰單。

9月16日，財(cái)付通公司對(duì)經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者回應(yīng)稱，“財(cái)付通在收到人民銀行深圳市中心支行反饋的問題后，第一時(shí)間啟動(dòng)自查，制定并落實(shí)逐項(xiàng)改進(jìn)計(jì)劃，目前大部分事項(xiàng)已完成整改。后續(xù)，財(cái)付通在人民銀行的指導(dǎo)下，將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理工作，繼續(xù)為用戶提供安全、便捷、優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)”。

有業(yè)內(nèi)人士稱，支付行業(yè)正在高速發(fā)展的進(jìn)程中，第三方支付要逐步走向正規(guī)，離不開合規(guī)監(jiān)管與市場(chǎng)秩序的整肅。從目前監(jiān)管態(tài)勢(shì)來(lái)看，對(duì)第三方支付開出罰單已常態(tài)化，且處罰事由有大有小。比如央行明確客戶備付金不屬于支付機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)，不得以任何形式挪用、占用，此前浙江易士企業(yè)管理服務(wù)有限公司因存在大量挪用客戶備付金等重大違規(guī)行為，成為業(yè)內(nèi)首個(gè)被央行撤銷牌照的第三方支付公司。

據(jù)悉，央行今年相繼發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（85號(hào)文）和《關(guān)于開展加強(qiáng)支付結(jié)算管理督查工作的通知》（177號(hào)文）。85號(hào)文要求帳戶“實(shí)名制”變“實(shí)人制”，可疑交易被嚴(yán)控轉(zhuǎn)賬信息、重拳出擊買賣賬戶等違規(guī)行為。177號(hào)文則通知，央行將在全國(guó)范圍內(nèi)開展加強(qiáng)支付結(jié)算管理督查工作，現(xiàn)場(chǎng)督察2019年9月底前完成。

今年1至8月份，共有81家支付機(jī)構(gòu)收到人民銀行的處罰通知，處罰金額合計(jì)超過(guò)1.2億元。單筆罰金之最是人民銀行上海市分行對(duì)訊付信息科技公司開出的5939.41萬(wàn)元的罰單。去年8月，支付寶也曾因支付業(yè)務(wù)違規(guī)被人民銀行處罰412萬(wàn)元。

第三方支付機(jī)構(gòu)罰單涉及的業(yè)務(wù)類型主要有銀行卡收單、支付結(jié)算、反洗錢、清算管理、網(wǎng)絡(luò)支付、備付金等六大類。支付寶、銀聯(lián)、財(cái)付通等支付巨頭雖然交易規(guī)模居前，但2014年以來(lái)的數(shù)據(jù)顯示，銀聯(lián)商務(wù)、支付寶、京東旗下網(wǎng)銀在線、財(cái)付通等被處罰金額都在20位開外。