神秘買金人牽出洗錢案！聽警方講述來龍去脈

購買金條進行投資，是一種常見的理財方式，但是作為一種價格昂貴、行情隨時波動的貴金屬，大家在購買黃金的時候還是會比較謹(jǐn)慎。然而，今年1月份，北京警方接到一些金店的反映，他們店里突然來了一些和普通顧客不一樣的年輕人。這些人進了金店既不問價格，也不關(guān)心行情，一出手就是一兩百萬元，而且北京的多家金店，都出現(xiàn)了這樣的神秘買金人。他們究竟是什么人呢？買大量黃金的用途又是什么呢？

根據(jù)金店反饋的情況，警方調(diào)取了這些人購買黃金時的視頻資料。畫面里，一名黑衣男子走進商場后，直奔金店柜臺開始購買金條。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊四中隊副中隊長 魏亮：他們進金店都是戴著帽子和口罩，把自己偽裝得比較嚴(yán)密。不像一般的顧客到了金店以后到處轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，他們目的非常明確，就是奔著投資金條去的。

和普通消費者不一樣，男子沒有在柜臺前挑選比對，而且他對項鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣，只關(guān)心黃金的克重和庫存。據(jù)店員回憶，當(dāng)天這名男子用刷卡的方式一下就購買了三公斤金條，消費金額數(shù)百萬元。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：他們主要是買投資理財類金條，因為投資理財類金條沒有加工費。投資理財類黃金純是金價，是以金價來掛鉤的。

雖然開金店什么樣的顧客都有可能遇到，但是像這名男子一下就買走三公斤金條的，并不多見。而僅僅兩天之后，同樣還是這名男子，再次來到了這家金店，同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊四中隊副中隊長 魏亮：他們在買金之前，對金店的儲存量應(yīng)該是有所了解的。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一段時間以來，還有一些像這名男子一樣的顧客，頻繁出入北京各大金店，大量購買金條。這些人來自全國各地，但身份卻并不像是普通游客那么簡單。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：他們出現(xiàn)在北京不同的點位不同的金店，他們?nèi)ブ耙矔崆按蚵牶眠@個金店到底有多少黃金，有的也會跟這個店鋪的人說要準(zhǔn)備多少公斤。

除此之外，警方發(fā)現(xiàn)這些購買黃金的人還有一個規(guī)律，他們一般選擇的金店都是在人流密集的商場，而且同一家金店他們最多光顧不超過兩次。

頻繁購買黃金，一次就要刷卡上百萬元，雖然這些購買黃金的神秘男子出手十分闊綽，但明顯不是普通的消費者。警方進一步調(diào)查后確認，這些男子用來買金條的錢都是贓款，而他們所刷的銀行卡都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的涉案銀行卡。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊四中隊副中隊長 魏亮：境外行騙，把事主的錢騙到手之后，他們會轉(zhuǎn)到指定的一級卡里面。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：嫌疑人為了防止我們止付凍結(jié)，把贓款能夠及時快速有效地轉(zhuǎn)移出去，他們采用這種用POS機刷卡購買黃金的方式來轉(zhuǎn)移涉案的資金。

在確定這些買金人的身份后，警方?jīng)Q定循線追查，那么這些犯罪嫌疑人購買黃金之后，又是如何處理這些黃金的呢？

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊四中隊副中隊長 魏亮：他們買完金條之后會再轉(zhuǎn)手，會有專門的人跟他們對接，然后收走他們的金條。他們只是負責(zé)買金這一個環(huán)節(jié)，金條后續(xù)的流向，他們是不掌握的。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：他們在衛(wèi)生間，通過隔斷直接把黃金交給對方，連對方的長相都不知道，也沒有聯(lián)系方式。

據(jù)警方調(diào)查，這些購買黃金的人每次把黃金交出去后，就可以得到500元左右的跑腿費。隨后，他們便會按照上線的指示，離開北京前往下一個城市繼續(xù)作案。

掌握團伙運作方式 深挖背后操縱者

這伙買金人的套路和軌跡，已經(jīng)被警方掌握得一清二楚了。隨著調(diào)查的深入，他們背后的操縱者也浮出了水面。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙人的分工十分明確。為了將詐騙所得贓款洗白，境外詐騙團伙會雇一名境內(nèi)代理人，這名代理人要按照境外詐騙團伙的指示管控三撥人，分別是組織人、買金人、賣金人。這三撥人各司其職，聽從境內(nèi)代理人的指揮，完成整個詐騙贓款洗錢的工作。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，買金人是整個洗錢環(huán)節(jié)中最關(guān)鍵的一環(huán)，但是由于他們需要頻繁出入公共場合刷卡購買黃金，所以也比較容易暴露身份，因此境外詐騙團伙在挑選這些買金人的時候也是動了一番心思。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：買金人一般是在境外的賭博網(wǎng)站上輸了錢，詐騙團伙說這樣可以快速便捷掙到錢。而且欺騙他們算是比較安全，公安局不會發(fā)現(xiàn)。

據(jù)警方調(diào)查，這些買金人得到指令來到北京后，并不是第一時間就去瘋狂購買黃金，而是會先拿到幾張沒有余額的銀行卡。一旦境外詐騙團伙詐騙得手，他們就會第一時間遠程操控這些買金人，第一時間去金店購買黃金。

詐騙、轉(zhuǎn)賬、刷卡，這樣的買金洗錢手段可謂是環(huán)環(huán)相扣，給警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪帶來了很大的難度。針對這個犯罪團伙的作案特點，北京市公安局刑偵總隊成立專案組，聯(lián)合多地警方同步開展偵查，先后鎖定了以郭某、張某為首的兩個“買金”洗錢犯罪團伙。1月13日，北京警方組織40余名警力在北京、湖南、廣西、云南等四地同步開展收網(wǎng)行動，將多名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

北京市公安局刑事偵查總隊六支隊副支隊長 李佳：現(xiàn)場起獲15.55公斤黃金。截至目前，我們已經(jīng)打掉了7個團伙，抓獲犯罪嫌疑人36人。

目前，36名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

開業(yè)不到一個月 金店經(jīng)營顯現(xiàn)異常

廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過首先引起警方注意的并不是購買黃金的人，而是一家售賣黃金的小店。

2022年6月，汕頭警方接到線索，當(dāng)?shù)匾患覄倓偛砰_業(yè)不到一個月的金店經(jīng)營有些異常。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊五中隊副中隊長 羅晨：這個金店大概不到一個月的時間，整個流水達到了1000多萬元。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家金店位于一條人流稀少的街道上，店面規(guī)模比較小，擺在柜臺上售賣的首飾品也十分有限，怎么看也不像會有如此大的資金流水。民警實地走訪后，更是覺得有些異常。

小店門可羅雀，難得遇到上門的客人，店員卻還擺出一副冷冰冰的態(tài)度，那這千萬流水到底是從何而來呢？這背后，到底隱藏著什么呢？

原來，這家金店的老板名叫張某，35歲，此前一直在潮州市饒平縣做燒烤生意，一個月前，不知何故突然來到汕頭開了這家金店。隨著調(diào)查的深入，警方越來越覺得這家金店疑點重重。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊五中隊民警 林健：在蹲守的過程當(dāng)中，我們發(fā)現(xiàn)有一名女子到了這個店里，她的行為裝扮是比較怪異。她經(jīng)常都是戴著口罩，戴著鴨舌帽，她在店里待了有幾個小時的時間。因此，我們覺得可以從這個女子身上進行突破。

女子遮擋嚴(yán)實 連續(xù)多日在金店消費

這名神秘女子的出現(xiàn)，讓民警感覺到一絲不同尋常的氣息。民警調(diào)取了金店附近的視頻發(fā)現(xiàn)，這名神秘女子經(jīng)常遮得嚴(yán)嚴(yán)實實，連續(xù)多日出現(xiàn)在金店里。

豪擲百萬買黃金，還一連買了好幾天，警方認為這名女子絕不是普通的消費者那么簡單。經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這名女子名叫詹某，是汕頭本地人，平日生活深居簡出，社會關(guān)系比較簡單。但是詹某的收入不高，家庭條件也十分普通，所以她的經(jīng)濟收入并不足以支持她進行如此奢侈的消費。那么，詹某用于購買金條的資金又是哪來的呢？

民警通過進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詹某在店內(nèi)使用了多張銀行卡進行刷卡消費，共刷卡221筆，總金額1400多萬元。而這些銀行卡賬戶來自全國各地，分屬不同的戶名。警方對這些在店內(nèi)消費的銀行卡一一進行了溯源排查，發(fā)現(xiàn)這些資金竟然與外地一個詐騙團伙有關(guān)聯(lián)。

2022年8月，汕頭警方將金店老板張某以及店長張某欽和一名金店店員抓捕歸案。經(jīng)過審訊，這個神秘金店的面紗終于揭開。

原來，這家金店正是打著經(jīng)營黃金首飾生意的幌子，背地里卻是為涉詐資金進行轉(zhuǎn)賬洗錢犯罪活動。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊五中隊副中隊長 羅晨：利用金店洗錢應(yīng)該是一個比較新方式?，F(xiàn)在通過這種方式，表面上是合法經(jīng)營的方式，實際上是涉嫌洗錢。這些手段就是為了規(guī)避我們公安機關(guān)的偵查。

汕頭警方隨后將買金人詹某抓獲，經(jīng)審訊，金店老板張某和買金人詹某之前并不認識。詹某每次都是通過電話獲取指令，直接去店里購買金條。

對于這些金條的去向以及幕后操控的犯罪嫌疑人，汕頭警方正在進一步的偵查之中。然而，由于金店老板和買金人都是被境外詐騙團伙遠程操控，因此案件偵破存在很大難度。警方再次提醒，不管是商家還是個人，切莫因一點小利蒙蔽雙眼，最后成為境外詐騙團伙的幫兇，得不償失。