因EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)，廣發(fā)銀行被罰420萬(wàn)

海峽網(wǎng)金融頻道訊   近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件，對(duì)政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機(jī)構(gòu)依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)8760萬(wàn)元。21家被處罰的銀行機(jī)構(gòu)包括廣發(fā)銀行、渤海銀行、浙商銀行、恒豐銀行等。其中，廣發(fā)銀行股份有限公司因存在16項(xiàng)違規(guī)，被罰款420萬(wàn)元。渤海銀行股份有限公司存在15項(xiàng)違規(guī)，被罰款360萬(wàn)元。浙商銀行股份有限公司存在15項(xiàng)違規(guī)，被罰款380萬(wàn)元。恒豐銀行股份有限公司存在18項(xiàng)違規(guī)，被罰款480萬(wàn)元。

據(jù)（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號(hào)）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司存在違法違規(guī)行為如下：一、逾期90天以上貸款余額EAST數(shù)據(jù)存在偏差。 二、漏報(bào)貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)。三、漏報(bào)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)。四、債券投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)存在偏差。五、漏報(bào)公募基金投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)。六、投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)存在偏差。七、EAST系統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品非標(biāo)投向行業(yè)余額數(shù)據(jù)存在偏差。八、EAST系統(tǒng)分戶(hù)賬與總賬比對(duì)不一致。九、漏報(bào)分戶(hù)賬EAST數(shù)據(jù)。十、漏報(bào)對(duì)公活期存款賬戶(hù)明細(xì)EAST數(shù)據(jù)。十一、未在開(kāi)戶(hù)當(dāng)月向EAST系統(tǒng)報(bào)送賬戶(hù)信息。十二、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》表錯(cuò)報(bào)。十三、EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)。十四、EAST系統(tǒng)《關(guān)聯(lián)關(guān)系》表漏報(bào)。十五、EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸分戶(hù)賬》表漏報(bào)。十六、EAST系統(tǒng)《總賬會(huì)計(jì)全科目表》漏報(bào)幣種信息。
　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其罰款人民幣420萬(wàn)元，處罰日期2022年3月21日。

廣發(fā)銀行處罰公告截圖

近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)高度重視監(jiān)管數(shù)據(jù)的整體治理水平和質(zhì)量控制機(jī)制，組織開(kāi)展了對(duì)21家全國(guó)性中資銀行機(jī)構(gòu)EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量專(zhuān)項(xiàng)檢查。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的漏報(bào)錯(cuò)報(bào)EAST數(shù)據(jù)、部分?jǐn)?shù)據(jù)交叉校核存在偏差等數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問(wèn)題，銀保監(jiān)會(huì)依法嚴(yán)肅予以行政處罰。同時(shí)，督促銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)，深挖數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問(wèn)題背后的治理不完善、機(jī)制不健全等根源性問(wèn)題，堅(jiān)持當(dāng)下改與長(zhǎng)久立相結(jié)合，完善機(jī)制缺陷，彌補(bǔ)制度漏洞。

監(jiān)管數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性是銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)在要求，更是貫徹落實(shí)政策部署和監(jiān)管要求的具體體現(xiàn)。銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)數(shù)據(jù)質(zhì)量的主體責(zé)任，對(duì)照監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的相關(guān)要求，提升數(shù)據(jù)治理能力，強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管控，持續(xù)提高數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確性和全面性。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加大對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)問(wèn)題的查處力度，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，提高違規(guī)成本，引導(dǎo)并督促銀行機(jī)構(gòu)切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、提升內(nèi)控水平等方面的作用。