【提醒】跳個廣場舞也有風險？眾多老人被一款App拉進陷阱

一款名為“H聯(lián)盟”的廣場舞App，以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學及搜索附近的廣場舞場地等服務為噱頭，在該App中參與活動領取積分，用積分可兌換禮品，吸引了大批老年使用者……

今年7月初，一部名為《分生》的普法微電影登錄各大新媒體平臺熱播。該片由北京市海淀區(qū)檢察院制作，根據該院辦理的真實案件改編，再現了一起典型的以老年人為目標、以保本付息為誘餌，依托廣場舞App設計、實施的非法集資案件。

8月4日，微電影《分生》所反映的養(yǎng)老詐騙案獲終審判決。北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。今年4月，經北京市海淀區(qū)檢察院提起公訴，海淀區(qū)法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑九年，并處罰金50萬元；判處李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四個月不等，各并處罰金；判處王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等，適用緩刑，各并處罰金；同時責令所有被告人對集資參與人的損失承擔退賠責任，已退賠的在案資金按比例發(fā)還集資參與人。 

　　根據海淀區(qū)檢察院辦理的該起非法集資案改編的微電影《分生》海報 　

百余名老人同報案　非法公司浮出水面

　　2018年7月起，海淀區(qū)多個轄區(qū)派出所及區(qū)金融辦陸續(xù)接到百余名60歲以上的老人報案，線索均指向同一家公司——X公司。老人們反映，他們均在X公司購買了名為“G基金”的理財產品。截至目前，該理財產品逾期近一年未兌付，之前與他們對接的公司人員也多半失去聯(lián)系。接到報警后，海淀區(qū)公安機關迅速展開摸排，發(fā)現X公司存在從事非法集資的重大嫌疑，并于2019年3月正式立案偵查并展開抓捕。

　　2019年9月，公安機關相繼抓捕涉案人員69人，并梳理出以劉某、李某為核心的18名重點涉案人員。經查，X公司成立于2015年，專門從事非法集資活動，劉某系該公司實際控制人，李某為該公司副總經理。公司內部設立七個業(yè)務部門及十個業(yè)務團隊，并設立財務部、行政部、人事部等輔助部門。自成立之初，該公司便面向社會推出并公開宣傳“G基金”理財產品，與投資人簽訂合同，承諾以8%至14%的年化收益率返本付息。

　　經查，該公司自成立以來，非法集資數額逐年上升，從2015年的6000余萬元飆升至2018年頂峰的3億余元。截至案發(fā)，該公司累計吸收公眾存款共計8.8億余元，涉及集資參與人1200余名，尚有3.3億元集資款未兌付。 

投資名目花樣繁多　廣場舞App成明星項目

“綠色農業(yè)基地”“高端水果園區(qū)”“健康科技儀器”……“G基金”對外宣稱的投資項目花樣繁多且聽上去高端大氣。其中，最受老年投資人追捧的當屬一款名為“H聯(lián)盟”的廣場舞App。

據了解，該廣場舞App以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學及搜索附近的廣場舞場地等服務為噱頭，在該App中參與活動領取積分，用積分可兌換禮品，吸引了大批老年使用者。該App一方面嵌入宣傳公司理財項目的內容，吸引老年人的關注并使其認為公司有發(fā)展前景，值得投資；另一方面又發(fā)展廣場舞組織者、領舞員為X公司的兼職業(yè)務員，為X公司拉投資、賺返點，可謂線上線下齊發(fā)力，無所不用其極?！　?img src="http://upload.hxnews.com/2022/0823/1661226099930.jpg" border="0" width="800" alt="【提醒】跳個廣場舞也有風險？眾多老人被一款App拉進陷阱" style="max-width: 900px; vertical-align: bottom; margin: 0px; border: 0px; padding: 0px;" />

　　涉案廣場舞App界面 

王大媽作為一名資深的廣場舞愛好者，在老姐妹的推薦下加入了某社區(qū)廣場舞微信群。“剛進入微信群，就發(fā)現不少人都在用一款App學跳舞，很快我就成了新用戶。”使用后，王大媽發(fā)現這款App不僅能學跳舞、找舞曲、找廣場舞據點，如果拉來新用戶注冊還能積分返點，用積分還能在它的商城中兌換或低價購買生活用品。“我當時覺得它真的挺好用，還給身邊沒下載的朋友推薦來著。”

此后，當得知這款App還同時推出投資理財項目并且承諾保本付息時，王大媽便毅然決定從使用者“升級”為投資人。“因為我本人作為用戶，體驗感非常好，認為它肯定有前景，而且覺得公司很有實力，所以相信跟著它投資能賺錢。”

為彰顯公司實力，該公司還以考察項目為由組織投資者前往各地旅游，定期召開投資人酒會，發(fā)放公司項目生產的農產品、健康理療儀等禮品，進一步博取老年投資者的信任?！　?/p>

細致審查資金流轉　精準分級分層處理

2020年1月，北京市公安局海淀分局以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪，向海淀區(qū)檢察院移送審查起訴。海淀區(qū)檢察院受理后，迅速組成專案組審查辦理。在審查過程中，多名犯罪嫌疑人均表示認罪悔罪，主犯劉某等人也如實供述自己的犯罪事實，部分業(yè)務員還自愿退繳在X公司所得的違法收入。

“這起案件呈現出涉案人員多、涉案金額大、被害人主要為老年人等特征。”辦案檢察官介紹，“要認定案件性質，就要查明涉案公司的全部資金去向，同時還要查明每一個犯罪嫌疑人的涉案金額以及其本人的違法所得。因此，我們需要對千余個銀行賬戶、千余份合同及大量資金流轉關系進行細致審查。”

專案組經過認真梳理、綜合研判，制定了分層分級處理的辦案思路，并按照在犯罪中起到的實際作用來區(qū)分主犯、從犯。同時，為了最大限度挽回被害人的損失，檢察機關在辦案中還積極向X公司成員宣講認罪認罰從寬制度，明確告知如能夠及時退繳違法所得可以依法從輕處理。最終，多名犯罪嫌疑人簽署了認罪認罰具結書并主動退繳了違法所得。

2020年8月，海淀區(qū)檢察院以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪向海淀區(qū)法院提起公訴，并對部分犯罪情節(jié)較輕且主動全額退繳違法所得的下層業(yè)務員作出相對不起訴決定。

今年4月，海淀區(qū)法院作出一審判決，劉某等6名被告人提出上訴。8月4日，北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。