福州鼓樓宣判首起“套路貸”涉黑案件 涉案金額2500余萬元

“無擔(dān)保小額貸款，手續(xù)簡單立即放款”，看似條件誘人，卻讓借款人陷入環(huán)環(huán)相扣的還債“無底洞”。

掃黑除惡專項斗爭開展以來，福州市鼓樓轄區(qū)首起“套路貸”涉黑案件于近日在鼓樓區(qū)人民法院進(jìn)行一審宣判，20名被告被判處相應(yīng)刑罰，其中被告人王某被處以有期徒刑25年。

01、抵押兩套房產(chǎn)才到手18.65萬

2014年，王某、王某欽共同設(shè)立福州智聯(lián)財富投資管理有限公司（以下簡稱智聯(lián)財富公司），未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，以個人名義對外非法放貸，逐步固化了“套路貸”的犯罪模式。

之后，王某將王某欽從公司剔除，招募黃某舉作為公司總經(jīng)理，又招募林某斌、鄭某梅、吳某芳等人加入。至2017年4月，以被告人王某為首的黑社會性質(zhì)組織由此形成。

2016年1月，被害人謝某燕以房產(chǎn)作為抵押，向智聯(lián)財富公司借款20萬元。智聯(lián)財富公司采取催促、蒙蔽的方式，讓謝某燕簽訂借款合同、房屋租賃合同、收條等格式化空白借款材料，并在被告人王某、黃某舉的安排下，由業(yè)務(wù)員陪同、帶領(lǐng)被害人辦理房產(chǎn)交易授權(quán)委托公證和房產(chǎn)抵押登記，騙取房產(chǎn)過戶處置權(quán)。

智聯(lián)財富公司扣除砍頭息、看點費等費用，實際支付給謝某燕18.65萬元。被害人謝某燕共計還款10.9萬元后無力還款。

2016年11月，智聯(lián)財富公司私自支付了謝某燕上述兩套房產(chǎn)的解押款133萬余元，并將上述房產(chǎn)過戶至被告人王某杰名下。經(jīng)評估，案涉房產(chǎn)過戶時價值327萬余元。該組織通過采取上述“套路貸”詐騙模式，騙取被害人謝某燕186萬余元。

02、多名被害人被非法拘禁綁架

記者了解到，該案是鼓樓法院轄區(qū)內(nèi)首起“套路貸”涉黑案件，涉案金額高達(dá)2500余萬元，案發(fā)后公安機關(guān)查扣的涉案車輛5輛，凍結(jié)銀行賬戶多達(dá)30個，查凍涉案房產(chǎn)38套。

該案共20名被告，其中被告人王某被處以有期徒刑25年，并處沒收財產(chǎn)50萬元、罰金96萬元。其余19名被告也被判處相應(yīng)刑罰。

據(jù)悉，該犯罪組織以公司化模式管理，嚴(yán)格人員層級關(guān)系，于2014年至2018年間，通過長期實施“套路貸”等一系列有組織的違法犯罪活動，已實施詐騙犯罪106起，涉及金額2515萬余元；

實施非法拘禁行為3起，綁架犯罪1起，尋釁滋事犯罪31起，造成多名被害人家無寧日甚至無家可歸、妻離子散；

實施非法侵入住宅犯罪6起，嚴(yán)重影響他人生活；實施騙取貸款犯罪6起，騙取銀行貸款680萬元；

實施掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪3起，價值382萬余元；實施敲詐勒索犯罪6起。（記者 陳晉 見習(xí)記者 劉雨鳶通訊員 羅增湧 楊上群）