80后副行長騙銀行資金40余億怎么回事？具體詳情始末曝光令人憤怒（2）

詢證函被認(rèn)定為資信證明

法院二審維持原判

裁判文書顯示，德勤所出具的2014年財(cái)務(wù)報(bào)表使用了詢證函中委托理財(cái)和委托貸款的金額。證人陳某的證言證實(shí)，經(jīng)審計(jì)后公開的東岳集團(tuán)2014年財(cái)務(wù)報(bào)表附注25委托貸款為人民幣3.7億元，該金額包括了東岳高分子在齊商銀行興桓路支行委托貸款人民幣1.35億元；財(cái)務(wù)報(bào)表附注24應(yīng)收賬款及其他應(yīng)收款項(xiàng)為人民幣17.86億元，該金額包括東岳化工和東岳高分子在齊商銀行興桓路支行委托理財(cái)人民幣8.6億元。

一審法院認(rèn)為，被告人寇某、成某違反規(guī)定，為他人出具與客觀事實(shí)不符的金融票證，涉案金額8.6億元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。兩名被告人系共同犯罪，其中寇某系主犯，成某系從犯。最終，判處被告人寇某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年；對(duì)被告人成某免予刑事處罰。

寇某以詢證函不能被認(rèn)定為資信證明，以及詢證函無效且未在東岳集團(tuán)年報(bào)中使用為由，提出上訴，主張不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，請(qǐng)求改判無罪。

二審法院認(rèn)為，《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行現(xiàn)金解款單、對(duì)賬單、銀行詢證函性質(zhì)認(rèn)定事宜的復(fù)函》認(rèn)定，銀行詢證函不屬于刑法第一百七十七條偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪所指的金融票證。銀行詢證函是銀行向有關(guān)詢證部門證實(shí)單位或個(gè)人資金狀況和信譽(yù)的證明文件，應(yīng)屬于資信證明。銀行工作人員違反規(guī)定，違規(guī)為他人出具資信證明，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。

二審法院同時(shí)認(rèn)為，寇某明知詢證函的內(nèi)容與東岳集團(tuán)在其銀行的業(yè)務(wù)不符，違反銀行規(guī)定，指使成某在詢證函上加蓋公章、并寄回兩會(huì)計(jì)師事務(wù)所。證人陳某證實(shí)，德勤對(duì)東岳集團(tuán)有限公司進(jìn)行審計(jì)后，所出具的2014年財(cái)務(wù)報(bào)表使用了詢證函中委托理財(cái)和委托貸款的金額；其證言與東岳集團(tuán)有限公司2014年年報(bào)、銀行詢證函等書證相印證。

最終，二審法院裁定駁回上訴，維持原判。

民泰銀行“80后”副行長騙取銀行資金40余億元，被判無期徒刑！

5月27日，裁判文書網(wǎng)公布浙江省高級(jí)人民法院二審判決，對(duì)浙江民泰商業(yè)銀行蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行原副行長倪峰駁回上訴，判處無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

上訴人（原審被告人）倪科峰，男，1981年10月29日出生，漢族，浙江省杭州市人，大專文化程度，原系浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行副行長，戶籍地杭州市蕭山區(qū)。因犯違法發(fā)放貸款罪于2018年8月8日被杭州市蕭山區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十五萬元。服刑期間于2018年10月22日被解回，現(xiàn)押杭州市看守所。

杭州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人倪科峰等人利用自己控制的空殼公司簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票騙取銀行資金13億余元。倪科峰等人還使用私刻印章，假冒民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，使得出票企業(yè)騙取銀行資金合計(jì)29億余元，造成損失14億余元。倪科峰歸案后雖有一般立功表現(xiàn)，但鑒于其騙取特別巨大的銀行資金，且給銀行造成特別重大損失，其個(gè)人犯罪所得高達(dá)11億余元，大部分犯罪所得未退出，原判對(duì)其不予從輕處罰，符合法律規(guī)定。

本院認(rèn)為，被告人倪科峰為歸還巨額債務(wù)，以非法占有為目的，結(jié)伙他人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，利用或假冒銀行負(fù)責(zé)人身份，使用私刻的銀行印章予以貼現(xiàn)，再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給出資銀行，騙取銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。被告人倪科峰還與他人通謀，由他人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，其利用或假冒銀行負(fù)責(zé)人身份，使用私刻的銀行印章予以貼現(xiàn)，再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給出資銀行，騙取銀行資金，數(shù)額特別巨大，給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為又構(gòu)成騙取貸款罪，應(yīng)一并處罰。倪科峰雖有立功表現(xiàn)，但其罪行嚴(yán)重，不足以對(duì)其從輕處罰。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪正確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。被告人倪科峰及其辯護(hù)人對(duì)定性提出的異議及要求從輕改判的上訴理由、辯護(hù)意見均不能成立，不予采納。裁定如下：駁回上訴，維持原判。被告人倪科峰犯票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。