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一季度福建省金融業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行  地區(qū)社會融資規(guī)??焖僭鲩L

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新聞發(fā)布會現(xiàn)場

海峽網(wǎng)金融頻道訊   4月28日,人民銀行福州中心支行召開“2022年一季度福建省金融運(yùn)行情況”新聞發(fā)布會,會上介紹了福建省金融系統(tǒng)助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越,強(qiáng)化對國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持、全力抗擊疫情為市場主體紓困解難的情況,并回答了媒體關(guān)注的問題。

2022年是黨的二十大召開之年,是“十四五”規(guī)劃實(shí)施的關(guān)鍵一年,做好今年金融工作具有十分重要的意義。今年以來,人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào),在人民銀行總行和福建省委省政府的領(lǐng)導(dǎo)下,積極貫徹落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,全力抗擊疫情為市場主體紓困解難。

人民銀行福州中支黨委委員、副行長江濤介紹了2022年一季度福建省金融運(yùn)行的主要情況,內(nèi)容主要分為三大部分:

一、堅(jiān)持穩(wěn)增長防風(fēng)險(xiǎn),推動金融助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越

整體來看,一季度我省金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行,地區(qū)社會融資規(guī)??焖僭鲩L,信貸總量在去年高基數(shù)背景下,仍然實(shí)現(xiàn)高增長,穩(wěn)增長與防風(fēng)險(xiǎn)得到有效統(tǒng)籌。

3月末,福建省社會融資規(guī)模比年初增加5081.49億元,季度增量首次突破5000億元關(guān)口同比多增1375.62億元;本外幣各項(xiàng)貸款余額首次突破7萬億元,達(dá)7.07萬億元,同比增長13.4%,為近七年同期次高,增速居全國第5位,比全國平均增速2.3個(gè)百分點(diǎn);本外幣各項(xiàng)存款余額6.72萬億元,同比增長13.2%,創(chuàng)近九年同期新高,增速居全國第4位,比全國平均增速3.3個(gè)百分點(diǎn);全省企業(yè)不良貸款率為1.2%,比去年同期低0.04個(gè)百分點(diǎn),其中小微型企業(yè)不良貸款率僅為0.8%,比去年同期低0.4個(gè)百分點(diǎn)。 

二、聚焦“急難愁盼”,強(qiáng)化對國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度

(一)精準(zhǔn)實(shí)施貨幣政策,充分發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能。落實(shí)人民銀行總行2021年12月降準(zhǔn)政策,直接釋放全省金融機(jī)構(gòu)資金約283億元,且每年可直接節(jié)約相關(guān)金融機(jī)構(gòu)資金成本約3.8億元。優(yōu)化普惠性再貸款再貼現(xiàn)存量額度的分布,向人民銀行總行爭取新增福建省再貸款額度93.5億元、再貼現(xiàn)額度32億元,穩(wěn)妥接續(xù)實(shí)施普惠小微貸款支持工具,引導(dǎo)并激勵金融機(jī)構(gòu)加大對涉農(nóng)、小微、民營等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。一季度末,全省再貸款再貼現(xiàn)余額992.66億元,同比增長49.4%,其中再貼現(xiàn)余額中涉農(nóng)、小微、民營三類票據(jù)占比達(dá)96.2%。

(二)提升直接融資服務(wù)能力,拓寬市場主體融資渠道。通過人民銀行福州中心支行微信公眾號、聯(lián)合省內(nèi)地市中支宣傳推介債務(wù)融資工具產(chǎn)品,傳導(dǎo)交易商協(xié)會管理舉措,引導(dǎo)主承銷銀行做好企業(yè)發(fā)債服務(wù)。一季度全省共有60家企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具948.91億元,同比增加16.34億元,加權(quán)平均利率為3%,約為企業(yè)節(jié)約融資成本10.47億元。此外,支持省內(nèi)法人銀行發(fā)行金融債券712億元,補(bǔ)充資本金和拓寬資金來源,提高信貸投放能力。其中小微金融債20億元、房地產(chǎn)并購金融債100億元、資本補(bǔ)充債券292億元、普通金融債300億元。

(三)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),貨幣信貸政策與產(chǎn)業(yè)、財(cái)政、監(jiān)管政策協(xié)調(diào)聯(lián)動穩(wěn)增長。聯(lián)合福建省金融監(jiān)管局、福建省財(cái)政廳等部門制定關(guān)于金融支持福建經(jīng)濟(jì)開好局的一系列政策措施,在各項(xiàng)政策的共同推動下,全省信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,一季度末,制造業(yè)貸款余額7347.79億元,同比增長13.87%;涉農(nóng)貸款余額16757.03億元,同比增長7.51%;普惠小微貸款余額10164.37億元,同比增長22.74%。一是持續(xù)推動投放“技改專項(xiàng)貸”,重點(diǎn)支持省級企業(yè)技術(shù)改造項(xiàng)目,合作銀行已擴(kuò)大至22家,一季度,新增簽約24項(xiàng)、金額48.42億元;新增投放26項(xiàng)、金額18.21億元,新增投放金額已超過去年全年的50%。二是引導(dǎo)加大“科技貸”投放,支持科技型小微企業(yè)發(fā)展,一季度,相關(guān)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)為134家科技型小微企業(yè)發(fā)放“科技貸”175筆、金額6.71億元,加權(quán)平均利率4.69%,比2021年下降3個(gè)基點(diǎn)。三是推動“鄉(xiāng)村振興貸”落地,重點(diǎn)支持符合條件的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場等中小微農(nóng)業(yè)企業(yè),通過梳理白名單、金服云平臺線上對接、加大政策宣傳等方式推動投放,截至4月中旬,已投放貸款1.57億元。四是在全省各縣(市、區(qū))全面開展“一縣一品 貸動‘閩’生”專項(xiàng)行動,截至目前,全省已申報(bào)62個(gè)項(xiàng)目、通過媒體平臺開展宣傳120余場(次)。

(四)引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理,助力企業(yè)有效抵御外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊。聯(lián)合福建省商務(wù)廳、福建省財(cái)政廳等部門積極支持企業(yè)開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理,在泉州石獅創(chuàng)新設(shè)立“匯率避險(xiǎn)公共保證金池”,為中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供保證金支持;圍繞中小微企業(yè)外匯套期保值擴(kuò)面、增量、降費(fèi)的目標(biāo),在全轄組織開展中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)首辦拓戶專項(xiàng)行動,指導(dǎo)具備衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格的銀行機(jī)構(gòu)將中小微企業(yè)尤其是從未辦理過外匯套期保值的企業(yè)為服務(wù)重點(diǎn),引導(dǎo)中小微企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念,廣泛運(yùn)用匯率避險(xiǎn)工具。一季度,全轄商業(yè)銀行(不含廈門)外匯衍生產(chǎn)品簽約78.59億美元,較上年同期增長30%;簽約率24.31%,高出上年同期6.1個(gè)百分點(diǎn);為2715家企業(yè)開展匯率避險(xiǎn)面對面輔導(dǎo),推動899家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務(wù),其中首辦戶201家、占比22%;累計(jì)為中小微企業(yè)減免衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)費(fèi)2687.25萬元,其中,減免首辦戶業(yè)務(wù)費(fèi)334.49萬元。

(五)關(guān)注農(nóng)村農(nóng)民,積極拓寬居民理財(cái)增收渠道。高度重視儲蓄國債管理工作,注重發(fā)揮儲蓄國債作為居民理財(cái)投資工具的重要作用,重點(diǎn)加大儲蓄國債服務(wù)“三農(nóng)”工作力度。推動農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)購買國債功能、協(xié)調(diào)承銷機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)國債全省異地通兌、指導(dǎo)郵儲銀行等商業(yè)銀行優(yōu)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)購債服務(wù),持續(xù)提升城鄉(xiāng)購債便利度。一季度,指導(dǎo)省內(nèi)儲蓄國債承銷機(jī)構(gòu),通過手機(jī)銀行、“國債驛站”等線上線下相結(jié)合方式,在鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)廣泛開展國債宣傳和服務(wù),大力推進(jìn)“國債下鄉(xiāng)”,組織承銷機(jī)構(gòu)有序開展2期儲蓄國債(憑證式)發(fā)行工作,累計(jì)銷售國債3.62億元,同比增長14.07%。4月10日-19日,2期儲蓄國債(電子式)發(fā)行良好,鄉(xiāng)鎮(zhèn)國債銷量同比增長48.18%,進(jìn)一步拓寬農(nóng)村居民理財(cái)增收渠道。 

積極應(yīng)對疫情影響,全力為市場主體紓困解難

(一)全面準(zhǔn)確傳導(dǎo)兩項(xiàng)直達(dá)工具接續(xù)轉(zhuǎn)換政策,確保政策落實(shí)落細(xì)。2020年6月至2021年底人民銀行兩項(xiàng)直達(dá)工具的實(shí)施,有效減輕了小微企業(yè)階段性還本付息壓力,緩解了小微企業(yè)融資難問題。為繼續(xù)加大金融支持普惠小微企業(yè)力度,人民銀行總行決定自2022年起,將普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具轉(zhuǎn)換為普惠小微貸款支持工具,把普惠小微企業(yè)信用貸款支持計(jì)劃納入支農(nóng)支小再貸款管理。人民銀行福州中心支行及時(shí)傳導(dǎo)政策,積極發(fā)揮好普惠小微貸款支持工具不需要抵押品、直接提供激勵資金的積極作用,鼓勵引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)持續(xù)增加普惠小微貸款。截至目前,全省已審核通過84家地方法人金融機(jī)構(gòu)的激勵資金申請。

(二)運(yùn)用市場化方式,推動貸款利率持續(xù)下降。2021年以來,一年期和五年期LPR分別下降了15個(gè)和5個(gè)基點(diǎn),人民銀行福州中心支行積極推動銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步疏通內(nèi)部利率傳導(dǎo)機(jī)制,充分發(fā)揮LPR改革推動作用,促進(jìn)降低企業(yè)貸款利率。一季度,全省人民幣貸款加權(quán)平均利率4.95%,同比下降22個(gè)基點(diǎn);對企業(yè)貸款利率4.10%,同比下降22個(gè)基點(diǎn),利率水平保持低位運(yùn)行。

(三)實(shí)施第五、六期中小微紓困增產(chǎn)增效專項(xiàng)資金貸款,切實(shí)紓解中小微企業(yè)困難。在聯(lián)合省財(cái)政廳等部門實(shí)施前四期、合計(jì)400億元的中小微企業(yè)紓困專項(xiàng)資金貸款的基礎(chǔ)上,繼續(xù)推出第五、第六期紓困貸款,傾斜支持批發(fā)零售、住宿餐飲、商貿(mào)外貿(mào)、文化旅游等多個(gè)行業(yè)的中小企業(yè)。一季度末,第五期紓困貸款已全部發(fā)放完畢,金額合計(jì)113.26億元,加權(quán)平均利率3.20%,支持企業(yè)4444家;截至4月10日,第六期紓困貸款已發(fā)放758筆、金額20.18億元,其中支持泉州等重點(diǎn)區(qū)域貸款97筆、金額3.95億元。

(四)出臺專項(xiàng)紓困政策助力泉州、寧德等地應(yīng)對疫情影響加快恢復(fù)發(fā)展。在前述總額100億元的第六期福建省中小微企業(yè)紓困增產(chǎn)增效專項(xiàng)資金貸款政策中,對泉州單列35億元額度;在總額50億元的制造業(yè)中小微企業(yè)貼息貸款政策,對泉州單列20億元額度。鼓勵金融機(jī)構(gòu)對泉州、寧德等地單列信貸額度計(jì)劃、實(shí)施差異化的績效考核辦法,優(yōu)先對泉州、寧德中小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸業(yè)務(wù),不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。增加泉州、寧德再貸款再貼現(xiàn)額度,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對泉州、寧德等地受疫情影響較大企業(yè)、行業(yè)的信貸支持力度。4月27日,人民銀行福州中心支行還聯(lián)合泉州市政府召開金融支持泉州復(fù)工復(fù)產(chǎn)專場政銀企對接現(xiàn)場會,組織12家省級金融機(jī)構(gòu)對泉州市65個(gè)具體項(xiàng)目達(dá)成初步融資意向,金額合計(jì)396.04億元。

(五)暢通預(yù)算執(zhí)行,確保防疫資金撥付安全高效。作為政府預(yù)算執(zhí)行的重要環(huán)節(jié),及時(shí)準(zhǔn)確辦理國庫收支業(yè)務(wù),一季度省內(nèi)各級國庫辦理預(yù)算收支業(yè)務(wù)1985萬筆、金額13471.47億元。面對省內(nèi)本土疫情防控的嚴(yán)峻形勢,國家金庫福建省分庫第一時(shí)間啟動應(yīng)急響應(yīng),及時(shí)開辟資金劃撥“綠色通道”,做到“7×24小時(shí)”值班值守,各級國庫累計(jì)撥付8.61億元緊急防疫資金,為打贏疫情防控攻堅(jiān)戰(zhàn)提供堅(jiān)實(shí)可靠的資金支持。

(六)積極落實(shí)退稅減稅政策,著力優(yōu)化地方營商環(huán)境。國庫部門是國家財(cái)稅政策落地的“最后一環(huán)”。3至6月是我國納稅人辦理個(gè)稅匯算退稅的時(shí)間窗口,3月尤其是匯算清繳工作的高峰期。全省國庫堅(jiān)持以民為先,精簡優(yōu)化退庫流程,確保退稅業(yè)務(wù)“快辦速辦”。一季度,各級國庫累計(jì)辦理個(gè)稅退稅155萬筆、金額12.19億元,及時(shí)足額釋放政策紅利。同時(shí),積極貫徹落實(shí)涉及小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等市場主體的減稅降費(fèi)政策,各級國庫累計(jì)辦理減稅降費(fèi)退稅業(yè)務(wù)56.40億元,助力惠企紓困,優(yōu)化地方營商環(huán)境。

(七)推動跨境金融服務(wù)平臺試點(diǎn)工作擴(kuò)面提質(zhì)增效,助力中小微企業(yè)和民營企業(yè)更好開展跨境貿(mào)易和投融資活動。福建省作為全國首批參與跨境金融服務(wù)平臺試點(diǎn)的省份,自2019年3月以來,已上線“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“出口信保保單融資”等3個(gè)融資類場景和“服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案信息銀行核驗(yàn)”“資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核”等2個(gè)外匯政策便利化類場景。一季度,全轄商業(yè)銀行(不含廈門)通過該平臺為135家企業(yè)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)798筆、金額4.48億美元,服務(wù)企業(yè)數(shù)較上年同期增長23.85%、金額較上年同期增長52.96%,列全國第9;融資金額較疫情前增長123.63%,中小微企業(yè)融資筆數(shù)占比超八成。

(八)組織省級自律機(jī)制發(fā)起跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動,確保銀行跨境金融服務(wù)在疫情防控期間高效直達(dá)市場主體。指導(dǎo)福建省外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制開展跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動,組織轄內(nèi)34家商業(yè)銀行梳理涵蓋結(jié)算、匯兌、融資、避險(xiǎn)等四大類、511種跨境金融產(chǎn)品服務(wù)并集合形成統(tǒng)一的電子宣傳碼,發(fā)布在人民銀行福州中心支行、福建省商務(wù)廳、全國外匯市場自律機(jī)制微信公眾號等平臺。企業(yè)自行掃碼即可一站式獲取各銀行的跨境金融產(chǎn)品與服務(wù),并結(jié)合自身需求直接對接相關(guān)商業(yè)銀行,方便企業(yè)在疫情特殊時(shí)期高效獲取跨境金融服務(wù),該創(chuàng)新舉措獲全國外匯市場自律機(jī)制大力推廣。

(九)確保外匯金融服務(wù)綠色通道暢通。第一時(shí)間指導(dǎo)轄內(nèi)相關(guān)支局、銀行機(jī)構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案,堅(jiān)持“特事特辦 急事急辦 隨到隨辦”原則,全力保障疫情防控期間外匯金融保障工作,靈活、高效地做好外匯金融服務(wù)工作。一季度,制作《一圖看懂:外債簽約(變更)登記業(yè)務(wù)線上辦理指南》,發(fā)布在人民銀行福州中心支行微信公眾號、外匯局福建省分局互聯(lián)網(wǎng)站等平臺,暢通線上辦理渠道,為4家企業(yè)辦理5筆外債業(yè)務(wù)金額2.04億美元。指導(dǎo)商業(yè)銀行以“非接觸”方式為企業(yè)順利辦理15億元熊貓債債券發(fā)行登記。

一季度福建省金融業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行  地區(qū)社會融資規(guī)模快速增長

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