警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 切勿買賣租借賬戶

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行福建省分行梳理了近期買賣租借銀行賬戶的典型案例，提醒廣大群眾警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，切勿買賣租借銀行賬戶。

案例1：2023年1月19日，廈門市公安局集美分局依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)一名出租銀行卡的違法人員作出行政處罰。這是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施以來(lái)福建省開(kāi)出的首張涉詐銀行卡“罰單”。經(jīng)查，犯罪嫌疑人羅某為牟取不法利益將其名下銀行卡出租他人轉(zhuǎn)移詐騙贓款，從中獲利400元。公安機(jī)關(guān)依法對(duì)羅某處以沒(méi)收違法所得，并處400元罰款的處罰。

案例2：1月31日，福鼎市公安局依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)一名出借銀行卡的違法人員作出行政處罰。經(jīng)查，嫌疑人雷某某將其名下的銀行卡出借他人為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，從中收取報(bào)酬500元。公安機(jī)關(guān)依法對(duì)雷某某處以沒(méi)收違法所得500元，并處1500元罰款的處罰。

案例3：2月5日，莆田市公安局涵江分局依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)一名出借銀行卡的違法人員作出行政處罰。經(jīng)查，犯罪嫌疑人林某在明知他人利用銀行卡從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的情況下，為牟取不法利益，仍將其名下銀行卡提供他人，用于接收并轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款，從中非法獲利800元。公安機(jī)關(guān)依法對(duì)林某作出行政拘留7日、沒(méi)收違法所得，并處800元罰款的處罰。

普法小課堂

中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。

對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對(duì)上述認(rèn)定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟(jì)制度。具體辦法由國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)主管部門規(guī)定。

第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行福建省分行提醒您：

廣大群眾應(yīng)自覺(jué)遵紀(jì)守法，妥善保管個(gè)人銀行卡，做到不出租、不出借、不出售，不為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供幫助，堅(jiān)決抵制不法行為，拒絕成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。 

案例轉(zhuǎn)載自中國(guó)人民銀行福州中心支行